LIFTON : “FOGACH PUEDE APUNTALAR UN FINANCIAMIENTO CON LOS AVALES POR HASTA DOS VECES Y MEDIA DE SU CAPITAL DE RIESGO”
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Esta mañana se hizo el lanzamiento de la Red Federal de Fondos de Garantía Públicos y el ministro de Industria, Producción y Empleo de Chaco, Sebastian Lifton, habló con Chaco Tv sobre esta institución que tiene por objetivo impulsar acciones para potenciar el acceso a financiamiento de las pymes a través del sistema público de garantías.
El ministro comentó que hasta ahora son siete las provincias que cuentan con estos fondos de garantía y que se espera que en un corto plazo “las 24 jurisdicciones cuenten con esta herramienta que “permite diversificar la matriz de oportunidades, en términos de acceder a financiamiento, poder lograr esquemas de inclusión financiera para pymes y articular con los diferentes sectores y acceder al mercado de capitales”.
Lifton dijo que Chaco será la sede y tendrá la presidencia de esta red a través del FOGACH. Además expresó que “no podemos plantear un desarrollo productivo integral en las provincias del norte de Argentina si no logramos innovar en proceso de financiamiento”. Aseguró también que se está trabajando en “distintos esquemas de garantías para que las pymes tengan líneas alternativas de financiamiento y poder apuntalar un ritmo más acelerado en los procesos de valor agregado para la generación de puestos de trabajo en el sector industrial, privado y formal”.
“En el caso de FOGACH, tiene un capital de riesgo de 759 millones de pesos que puede apuntalar un paquete total de financiamiento con los avales por hasta dos veces y media de su capital de riesgo”, informó el ministro y contó que “en el acumulado ya ha logrado generar las garantías para financiamiento por más de 2.400 millones de pesos a 487 pymes chaqueñas de 32 localidades”.
Inicios
En el año 2018, empezaron a llevarse a cabo distintas reuniones informales entre los Fondos de Garantía de Carácter Público (FGCP) existentes en el país. El impulso para estos encuentros fue la necesidad de discutir el Sistema de Garantías en el país, y de abordar cuestiones específicas que no coincidían con las temáticas tratadas por las Sociedades de Garantía Recíproca (SGR), referidas principalmente a desgravaciones impositivas.
Los FGCP, a excepción de FOGABA, empezaban a surgir, y se encontraban con problemáticas varias: desde las relacionadas a normativa y reglamentación, hasta cuestiones de exclusión de las entidades monetizadoras tanto en el mercado bancario como en el de capitales.
Actualidad
Las reuniones informales comenzaron a ser más regulares y numerosas. Comenzaron a surgir problemáticas comunes que requerían de una institución fuerte que permita un intercambio directo con el BCRA, Banco Nación, BICE, CFI, Fondos Comunes de Inversión, entre otros.
Durante los últimos cuatro años se lograron importantes avances a partir de la sinergia de todos los FGCP.
Entre los más importantes podemos mencionar:
Federalización del sistema de garantías: a partir de FONRED, se crearon nuevos FGCP, lo que conllevó a poder alcanzar a PyMEs del interior del país a las cuales las SGR tradicionales (centradas en las zonas más ricas) no llegaban. El conocimiento de los FGCP de cada una de sus provincias, sus políticas de desarrollo productivo y las particularidades de sus PyMEs, permitió una inclusión financiera no alcanzada anteriormente.
Normativa BCRA: Los FGCP, a diferencia de las SGR, son regulados directamente por el BCRA. La normativa del BCRA para los FGCP era muy precaria, debido a la poca actividad de estos en el pasado, y ante el constante crecimiento nos encontramos con situaciones desfavorables, vacíos legales, zonas grises en la regulación, entre varias cuestiones. Gracias a la unión de fuerzas entre los FGCP, se logró captar la atención del BCRA, generandose reuniones y manteniendo actualmente una agenda abierta para resolver todos los planteos sobre normativa y regulación.
Monetización de avales: surgieron grandes avances para la monetización de herramientas de financiamiento de las PyMEs avaladas por los FGCP, situación que resultaba muy difícil por diversos factores, principalmente por desconocimiento e indiferencia ante este tipo de entidades de garantía. Más específicamente:
– Avales bancarios: el banco BICE se transformó en un aliado importante y se trabajó en el aval de las herramientas más beneficiosas desarrolladas por esta entidad. Además, se mantienen reuniones con el Banco Nación para que califique a todos los FGCP.
– Mercado de capitales: la invisibilidad de los instrumentos ofrecidos con aval de FGCP se vio superada gracias al apoyo de instituciones como BICE, FONDEP y CFI, que al adquirir nuestros instrumentos (cheques, pagarés, ON Simples) permitieron monetizar los avales en el mercado de capitales.
– Avales fuera del sistema financiero tradicional: se trabajó en el otorgamiento de garantías para operatorias con organismos nacionales como FONDEP, para otorgamiento de ANR y para créditos otorgados por las provincias fuera del sistema financiero.
Formalización
El proceso de formalización de la Red de Fondos, conllevó a organizar una estructura jurídica y a constituir una sede social. Todos los caminos condujeron a la decisión de establecer la sede en la provincia del Chaco. Debido a la iniciativa mostrada por FOGACH desde los inicios, de constituirse como un FGCP de referencia ante los surgentes en otras provincias, colaborando activamente con la creación de nuevos FGCP, de ser pioneros en la búsqueda de herramientas de financiamiento y del desarrollo del sistema de garantías en el interior de la Argentina, y finalmente, debido a la decisión de promover FONRED como una institución federal.